69% institucionalnih investitora preferira usmjeriti kapital prema tvrtkama koje nude napredne digitalne investicijske platforme
Globalna industrija upravljanja imovinom prolazi kroz duboku transformaciju jer digitalne platforme i ETF-ovi značajno mijenjaju način investiranja.
Sudionici panela „Future of Wealth Management and ETFs in Global Trends“ u sklopu konferencije Money Motion, Ivan Đurđević (JPMorgan Asset Management), Bálint Fischer (Dorsum), Henry Jim (Bloomberg) i Krešimir Vugrinčić (InterCapital), s moderatorom Đivom Pulitikom (InterCapital ETF) raspravljali su o trendovima koji će oblikovati budućnost wealth managementa.
Bálint Fischer iz Dorsuma istaknuo je da 69% institucionalnih investitora preferira usmjeriti kapital prema tvrtkama koje nude napredne digitalne investicijske platforme. Danas već 80% klijenata očekuje personalizirano digitalno iskustvo kao standard, a više od polovice bi razmotrilo promjenu pružatelja usluge ako taj zahtjev nije ispunjen. Ti podaci jasno pokazuju da industrija očekuje da će digitalne investicijske platforme biti temelj budućeg rasta.
Sve snažnija povezanost fintech rješenja i ETF-ova redefinira način na koji financijske institucije pružaju usluge svojim klijentima, čineći ulaganje dostupnijim, transparentnijim i skalabilnijim. Jedan od ključnih razloga ove transformacije je prirodna kompatibilnost ETF-ova s digitalnim investicijskim okruženjem.
ETF-ovi su standardizirani, transparentni i lako se integriraju u automatizirane sustave, što ih čini posebno pogodnima za digitalne platforme za upravljanje portfeljima, rebalansiranje i izvještavanje.
“ETF-ovi sve više postaju dio temeljne infrastrukture modernih investicijskih portfelja, a ne samo pojedinačni investicijski proizvodi“, komentirao je Fischer, direktor za razvoj poslovanja u regionalnom fintech inovatoru Dorsum. “Fintech platforme tretiraju ih kao modularne elemente za modelne portfelje, diskrecijske mandate i automatizirane savjetodavne usluge.”
U prošlosti su napredni alati za optimizaciju portfelja bili dostupni uglavnom institucionalnim investitorima. Danas kombinacija fintech platformi i ETF-ova omogućuje i malim investitorima pristup sofisticiranim strategijama upravljanja portfeljem, uključujući automatizirano rebalansiranje, diverzifikaciju i faktorske strategije ulaganja.
Istodobno, digitalne platforme pomažu investitorima da izbjegnu emocionalno donošenje odluka potičući portfeljni pristup ulaganju umjesto impulzivnog trgovanja pojedinačnim dionicama. Funkcionalnosti poput automatiziranih uplata, frakcijskog ulaganja i alata za poreznu optimizaciju dodatno smanjuju ulazne barijere za male investitore diljem Europe. Za financijske institucije ova transformacija također naglašava važnost snažne digitalne infrastrukture koja podržava savjetnike i istodobno osigurava usklađenost s regulatornim zahtjevima.
„Iz perspektive Dorsuma, budućnost upravljanja imovinom u našoj regiji pripadat će institucijama koje ulaganje čine jednostavnim, transparentnim i osobnim”, dodao je Fischer. “ETF-ovi savršeno podržavaju taj smjer razvoja, ali njihov puni potencijal može se ostvariti samo ako savjetnici imaju odgovarajuće digitalne alate.”
Stručnjaci iz industrije također su istaknuli da promjene u preferencijama investitora utječu i na globalne tokove kapitala. Zbog sve veće svijesti o rizicima koncentracije povezanima s velikom izloženošću američkim tehnološkim dionicama, europski investitori sve više razmatraju širu regionalnu diverzifikaciju te tematske investicijske prilike, uključujući infrastrukturu, zelenu tranziciju i obrambeni sektor.
U takvom okruženju očekuje se da će ETF-ovi imati sve važniju ulogu u izgradnji portfelja, osobito kada su povezani s digitalnim savjetodavnim modelima koji kombiniraju automatizaciju i ljudsku stručnost.
“U Dorsumu naša je misija osnažiti savjetnike intuitivnim i regulatorno usklađenim digitalnim platformama kako bi se mogli usredotočiti na ono što je najvažnije – izgradnju povjerenja i kvalitetno vođenje klijenata kroz investicijske odluke“, zaključio je Fischer.
Kako se industrija upravljanja imovinom nastavlja razvijati, kombinacija digitalne infrastrukture, personalizacije temeljene na podacima i dostupnih investicijskih proizvoda poput ETF-ova sve će više određivati sljedeću fazu rasta globalnog investicijskog tržišta.